生活の知恵袋

投資信託の価値は基準価額（あるいは基準価格）により表されます。この基準価額は市場終了後に営業日ごとに計算されて速報値が公表されています。株を売買するときの値段を株価といいますが、投資信託の場合はこの基準価額により売買されます。
投資信託とは多くの投資家から資金を集めて株や債権などの有価証券で運用するものです。基準価額は１万円前後のものが多く、投資資金をあまり持たない個人でも気軽に購入することができます。投資信託が投資した有価証券が値上がりすれば投資信託の基準価額が上がります。
さて、投資信託の基準価額は具体的にはどのような方法で算出されているのでしょう。まず、投資信託に組み入れられている有価証券の時価総額に債権の利子や株の配当金を加えて投資信託の資産総額を求めます。次に資産総額から運用コストを引いた純資産総額を求めます。最後に純資産総額を投資信託の総口数で割ったものが投資信託の基準価額となります。
投資信託が投資している株や債権などの有価証券の価格は毎日変動しますので、それにあわせて投資信託の基準価額も変動します。投資信託の基準価額は運用会社により計算され速報値として販売会社などに伝えられます。投資家は販売会社のホームページ、モーニングスターや投資信託協会のホームページなどで、その速報値を調べることができます。
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